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民生銀行日照分行成功阻截一起貸款詐騙案件

來源:民生銀行  2023-01-19 12:00:29

  臨近農(nóng)歷新年,不法分子通過發(fā)送釣魚網(wǎng)站鏈接、冒充公檢法等方式,實(shí)施電信詐騙的案件再次頻發(fā),對(duì)于金融消費(fèi)者而言,稍不注意即掉入犯罪嫌疑人的詐騙陷阱。民生銀行日照分行長期以來高度重視金融消費(fèi)者的財(cái)產(chǎn)安全,做好賬戶交易日常監(jiān)測預(yù)警,防范金融詐騙,幫金融消費(fèi)者守好“錢袋子”。

  2023年1月12日下午,客戶周某焦急來到營業(yè)部,要求向某資金賬戶轉(zhuǎn)入資金。在與周某接觸過程中,大堂經(jīng)理詢問得知轉(zhuǎn)賬原因是其收到“中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳”發(fā)送的《關(guān)于貸款人周某認(rèn)證以及解凍貸款賬戶通知函》。工作人員隨即提高警惕,經(jīng)繼續(xù)了解,周某近期資金較為緊張,通過手機(jī)短信收到的虛假釣魚網(wǎng)站鏈接申請(qǐng)了10萬“貸款”,但當(dāng)客戶準(zhǔn)備提現(xiàn)至銀行卡時(shí),其貸款系統(tǒng)提示借款人與賬戶信息不符,并通過QQ客服向周某發(fā)送該“通知函”,以銀保監(jiān)會(huì)名義要求客戶向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)賬貸款金額的50%,即5萬元作為“認(rèn)證金”以解凍賬戶,并聲稱如不及時(shí)繳納“認(rèn)證金”,將以涉嫌貸款詐騙罪為由報(bào)警。周某對(duì)此深信不疑,并要求按照其要求轉(zhuǎn)入資金。

  憑借工作經(jīng)驗(yàn),工作人員迅速判斷出這是一起典型的網(wǎng)絡(luò)貸款類電信詐騙案件,向客戶分析并告誡周某:監(jiān)管機(jī)構(gòu)不會(huì)向自然人個(gè)人下發(fā)紅頭文件,該文件為犯罪嫌疑人冒充銀保監(jiān)會(huì)的名義進(jìn)行欺詐所為。為進(jìn)一步說服周某,工作人員通過互聯(lián)網(wǎng)搜索了類似的欺詐案例,叮囑周某切不可給對(duì)方轉(zhuǎn)賬。周某方恍然大悟,對(duì)銀行工作人員高度責(zé)任感和較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)再三表示感謝。

  一直以來,民生銀行日照分行高度重視電信詐騙防范工作,充分認(rèn)識(shí)做好電信詐騙防范工作對(duì)保障客戶資金安全,樹立銀行良好服務(wù)形象的重要性。下一步,該行將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo),壓實(shí)工作職責(zé),積極參與防詐技能培訓(xùn),有詐必堵,有案必防,努力為廣大客戶營造安全陽光的金融環(huán)境。

初審:都凌云
復(fù)審:于瑩慧
終審:楊淑華

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