膠東在線1月16日訊（通訊員 鄭海英）近日，煙臺(tái)銀行通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的精確管控及網(wǎng)點(diǎn)工作人員的精準(zhǔn)研判，成功攔截兩起涉詐資金轉(zhuǎn)移案件，堵截涉詐資金近十萬(wàn)元，從源頭上有效防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪行為。
在電信詐騙中，資金鏈?zhǔn)遣豢苫蛉钡囊画h(huán)。在打擊電信詐騙時(shí)，堵截資金鏈就成為了銀行金融機(jī)構(gòu)義不容辭的責(zé)任。
12月4日，煙臺(tái)銀行對(duì)公客戶(hù)山東某管理服務(wù)有限公司因賬戶(hù)交易行為異常被煙臺(tái)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)管控，工作人員立即對(duì)該賬戶(hù)展開(kāi)排查，排查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)企業(yè)提供的佐證資料存在偽造嫌疑，在與客戶(hù)進(jìn)一步核實(shí)時(shí)發(fā)現(xiàn)法人已將網(wǎng)銀UK等設(shè)備轉(zhuǎn)借給異地某朋友使用，且對(duì)交易情況不知情，煙臺(tái)銀行判斷該賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)性極高，對(duì)該賬戶(hù)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管控，12月19日該賬戶(hù)被公安機(jī)關(guān)確認(rèn)為涉詐賬戶(hù)，煙臺(tái)銀行成功攔截涉詐資金5萬(wàn)余元。
無(wú)獨(dú)有偶。12月12日，一名老年客戶(hù)到煙臺(tái)銀行網(wǎng)點(diǎn)要求辦理取款業(yè)務(wù)，柜員在為其辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)，該賬戶(hù)因賬戶(hù)交易異常被煙臺(tái)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)管控，工作人員在排查中發(fā)現(xiàn)賬戶(hù)存在異常使用情況，符合涉詐可疑特征，在向客戶(hù)核實(shí)時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶(hù)雖對(duì)答如流，從容鎮(zhèn)定，但在回答過(guò)程中頻頻查看手機(jī)，疑似有場(chǎng)外人員指導(dǎo)，工作人員判斷該賬戶(hù)存在可疑，逐聯(lián)系公安機(jī)關(guān)進(jìn)行研判，后經(jīng)公安機(jī)關(guān)確認(rèn)，該筆資金為涉詐資金，煙臺(tái)銀行成功挽回群眾資金損失4萬(wàn)余元。
兩次風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)成功攔截涉詐資金的案例，體現(xiàn)出煙臺(tái)銀行監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的精準(zhǔn)性及一線人員在防范電信詐騙方面的專(zhuān)業(yè)能力和高度責(zé)任感，充分發(fā)揮出“反詐前哨”與“安全護(hù)盾”的作用，為民眾財(cái)產(chǎn)安全保駕護(hù)航，與監(jiān)測(cè)系統(tǒng)協(xié)同筑牢反詐的堅(jiān)固防線。
面對(duì)電信詐騙案件頻繁發(fā)生的信息時(shí)代，煙臺(tái)銀行一直持續(xù)深化防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳教育工作，不斷完善賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)模型和風(fēng)險(xiǎn)攔截機(jī)制，通過(guò)技防+人防手段，切實(shí)做到有效識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)，全面提升賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)防控能力。2024年，煙臺(tái)銀行已協(xié)助公安機(jī)關(guān)抓捕涉案嫌疑人50余人，柜面堵截詐騙轉(zhuǎn)賬取現(xiàn)8起，柜面攔截異常開(kāi)卡4起。
下一步，煙臺(tái)銀行將積極履行金融反詐的社會(huì)責(zé)任，持續(xù)深化防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳教育工作，構(gòu)建一道嚴(yán)密的電信詐騙防護(hù)網(wǎng)，為廣大群眾提供更加安心便捷的金融服務(wù)環(huán)境。
