近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段持續(xù)升級(jí)，嚴(yán)重威脅公眾財(cái)產(chǎn)安全。招商銀行煙臺(tái)分行營業(yè)部秉持“金融為民”理念，通過“廳堂宣傳陣地化、進(jìn)企教育常態(tài)化、警銀協(xié)作精準(zhǔn)化”三位一體的反詐實(shí)踐，織密金融安全防護(hù)網(wǎng)。
廳堂陣地化宣傳，構(gòu)建反詐第一道防線
一是開展場景化宣教，網(wǎng)點(diǎn)LED屏循環(huán)播放公安部反詐警示視頻，強(qiáng)化視覺警示；廳堂顯著位置擺放《防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手冊》，覆蓋“冒充公檢法”“虛假投資理財(cái)”等12類高發(fā)騙局；開設(shè)“金融知識(shí)微課堂”，柜員利用客戶等候時(shí)間剖析近期典型案例；二是加強(qiáng)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)提醒，對轉(zhuǎn)賬、開戶等高危操作增設(shè)標(biāo)準(zhǔn)化話術(shù)，如“請問您認(rèn)識(shí)收款人嗎？近期是否接到可疑電話？”并對異常轉(zhuǎn)賬（如老年人向陌生賬戶大額匯款）主動(dòng)干預(yù)核實(shí)。
進(jìn)企精準(zhǔn)化教育，模擬詐騙場景強(qiáng)化意識(shí)
在進(jìn)企宣傳中，模擬“冒充領(lǐng)導(dǎo)轉(zhuǎn)賬”“虛假貸款”“刷單返利”等詐騙場景，重點(diǎn)講解偽造老板指令、釣魚郵件篡改賬戶等針對企業(yè)員工的詐騙手法，強(qiáng)調(diào)“轉(zhuǎn)賬必雙線核實(shí)”原則。
警銀緊密聯(lián)結(jié)合作，共治安全金融環(huán)境
該行不僅專注于內(nèi)部防控和宣傳，還積極響應(yīng)國家反詐工作部署，與公安機(jī)關(guān)、監(jiān)管部門等建立緊密的協(xié)作機(jī)制，共建“科技+聯(lián)防”的反詐新模式。
通過大數(shù)據(jù)分析和智能風(fēng)控系統(tǒng)，精準(zhǔn)識(shí)別涉詐風(fēng)險(xiǎn)，并依托警銀協(xié)作平臺(tái)實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)信息快速共享與聯(lián)動(dòng)處置。定期開展警銀聯(lián)合反詐培訓(xùn)和演練，共享詐騙案例和信息，協(xié)同作戰(zhàn)，共同打擊電信詐騙犯罪行為。同時(shí)，響應(yīng)監(jiān)管號(hào)召，參與各類反詐公益活動(dòng)，為營造安全、和諧的金融環(huán)境貢獻(xiàn)力量。
未來，招商銀行煙臺(tái)分行營業(yè)部將持續(xù)深化警銀協(xié)作效能，以更主動(dòng)的宣教觸角、更智能的風(fēng)險(xiǎn)防控，筑牢全社會(huì)反詐防火墻，守護(hù)人民財(cái)產(chǎn)安全，共建平安金融環(huán)境。
