近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段層出不窮，嚴(yán)重威脅人民群眾財產(chǎn)安全。中國農(nóng)業(yè)銀行煙臺招遠(yuǎn)張星支行始終將防范電信詐騙作為金融服務(wù)的重要一環(huán)，通過強(qiáng)化員工培訓(xùn)、完善預(yù)警機(jī)制、深化警銀協(xié)作，構(gòu)建起堅實的金融安全防線。近日，張星支行成功堵截一起針對中年客戶的電信詐騙案件，為客戶避免經(jīng)濟(jì)損失20萬元。
火眼金睛識端倪 暖心服務(wù)顯擔(dān)當(dāng)
近日上午，一位中年女士急匆匆來到農(nóng)行煙臺招遠(yuǎn)張星支行營業(yè)廳，要求辦理二十萬元大額現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)。當(dāng)班柜員注意到客戶全程緊握手機(jī)，神情焦慮，這一反常舉動立即觸發(fā)了柜面反詐預(yù)警機(jī)制。在詢問取款用途時，客戶閃爍其詞，僅含糊表示“家里急用”。
內(nèi)勤行長聞訊趕來，將客戶引導(dǎo)至理財專區(qū)進(jìn)一步溝通。通過耐心詢問得知，客戶前日接到自稱“市公安局”的電話，稱其身份證信息被盜用辦理銀行卡涉嫌洗錢，需將全部資金轉(zhuǎn)入“安全賬戶”接受審查，否則將面臨刑事處罰。詐騙分子通過偽造通緝令、持續(xù)電話騷擾等手段，已對客戶實施長達(dá)48小時的精神控制。
專業(yè)聯(lián)動筑防線 警銀協(xié)作顯成效
了解情況后，張星支行立即啟動應(yīng)急預(yù)案：一方面安排柜員以系統(tǒng)故障為由暫緩辦理業(yè)務(wù)，穩(wěn)定客戶情緒；另一方面聯(lián)系屬地派出所反詐民警到場處置。在等待民警期間，工作人員向客戶詳細(xì)講解“冒充公檢法”詐騙的典型特征：一是要求絕對保密，切斷與外界聯(lián)系；二是偽造法律文書制造恐慌；三是誘導(dǎo)轉(zhuǎn)賬至“安全賬戶”。
民警到達(dá)現(xiàn)場后，通過技術(shù)手段確認(rèn)該客戶正遭遇典型電信詐騙。當(dāng)看到真實民警出示的防詐宣傳單，聽到銀行工作人員用方言講述同類案例時，客戶才如夢初醒。
織密反詐防護(hù)網(wǎng) 共筑金融安全堤
此次成功堵截案件，得益于招遠(yuǎn)張星支行構(gòu)建的“三道反詐防線”：一是常態(tài)化培訓(xùn)機(jī)制，通過晨會案例學(xué)習(xí)、反詐技能測試，確保全員具備“識詐慧眼”；二是智能化預(yù)警系統(tǒng)，對異常交易行為實時監(jiān)控攔截；三是警銀協(xié)作機(jī)制，與公安機(jī)關(guān)建立快速響應(yīng)通道。
農(nóng)業(yè)銀行溫馨提醒廣大客戶：牢記“三不一多”原則——未知鏈接不點擊、陌生來電不輕信、個人信息不透露、轉(zhuǎn)賬匯款多核實。如遇“安全賬戶”“資金審查”等話術(shù)，請立即撥打110或到就近銀行網(wǎng)點咨詢。下一步，招遠(yuǎn)張星支行將持續(xù)深化“金融為民”理念，以更精準(zhǔn)的預(yù)警、更專業(yè)的服務(wù)、更緊密的協(xié)作，當(dāng)好人民群眾財產(chǎn)安全的“守門人”。
