客戶劉女士來農(nóng)行煙臺開發(fā)區(qū)支行詢問可否提高網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬限額，并表示急需轉(zhuǎn)款。工作人員按流程了解劉女士轉(zhuǎn)賬用途及對手信息，劉女士表示在農(nóng)行辦理了線上貸款，還下載了農(nóng)行的APP，對方工作人員告訴她因為輸錯卡號了，30萬的貸款放下來了但是被銀保監(jiān)會凍結(jié)了，現(xiàn)在需要打一筆6萬的保證金過去才能解凍。
大堂經(jīng)理聽完描述后立即發(fā)現(xiàn)可疑，便查看了劉女士的手機APP，此APP是農(nóng)行的logo，名字為“農(nóng)行e貸”，但下載渠道是貸款公司短信給發(fā)的鏈接，并沒有正規(guī)的下載渠道，且農(nóng)行并沒有此款A(yù)PP，便向劉女士提醒，農(nóng)行并沒有此類貸款也無此APP，這可能是詐騙團伙，不能向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)賬。
在農(nóng)行工作人員的配合下，劉女士通過微信詢問了對方是哪個銀保監(jiān)會凍結(jié)的，他們的辦公地點在何處，員工號是多少，對方支支吾吾再無回復(fù)，劉女士這才確定是被詐騙團伙騙了，并對大堂經(jīng)理深表感謝。
農(nóng)行工作人員在工作中應(yīng)積極識別短信鏈接以及網(wǎng)頁上的下載鏈接，有效幫助客戶辨別風險，提示客戶走正規(guī)渠道辦理貸款及其他相關(guān)業(yè)務(wù)，切勿以事不關(guān)己高高掛起的態(tài)度面對客戶，要堅決抵制犯罪分子，避免非法平臺利用客戶嫌貸款業(yè)務(wù)辦理手續(xù)相對較復(fù)雜的心理，同時又對農(nóng)行品牌非常信任而上當受騙，維護農(nóng)行良好形象。
目前各類風險層出不窮，為更好地防范風險，工作人員應(yīng)加強關(guān)注，認真學(xué)習(xí)，增強風險防范意識，提高風險防范能力。農(nóng)行積極加大廳堂宣傳力度，加強防詐騙知識的宣傳，提高客戶防詐騙知識和意識，保管好個人物品和信息，不貪圖利益誘惑，防止上當受騙。
