膠東在線6月26日訊（通訊員 于靜）近日，恒豐銀行煙臺(tái)海陽(yáng)榆山街網(wǎng)點(diǎn)憑借敏銳的風(fēng)險(xiǎn)洞察力和高效的反詐協(xié)作機(jī)制，成功協(xié)助警方堵截一起可疑資金轉(zhuǎn)移事件，為守護(hù)客戶資金安全再添有力案例。
6月17日，一名客戶走進(jìn)恒豐銀行網(wǎng)點(diǎn)，要求辦理跨網(wǎng)點(diǎn)同名卡轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。工作人員在業(yè)務(wù)辦理前進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)篩查時(shí)發(fā)現(xiàn)，該客戶交易對(duì)手為80歲左右老人。當(dāng)工作人員詢問(wèn)轉(zhuǎn)賬緣由時(shí)，客戶稱是遠(yuǎn)房娘家舅舅歸還借款。然而，當(dāng)要求提供聯(lián)系方式進(jìn)行核實(shí)時(shí)，客戶雖一直在聯(lián)系，卻始終無(wú)法及時(shí)提供交易對(duì)手有效聯(lián)系方式。追問(wèn)之下，客戶表示是與幫助老人轉(zhuǎn)賬的“女兒”溝通，客戶提供的手機(jī)號(hào)與系統(tǒng)中老人的預(yù)留手機(jī)號(hào)不符。更令人警覺(jué)的是，工作人員發(fā)現(xiàn)客戶手機(jī)中存有老人的身份證照片，顯示老人為江蘇人。
面對(duì)重重疑點(diǎn)，網(wǎng)點(diǎn)立即與反詐部門聯(lián)動(dòng)，對(duì)兩個(gè)手機(jī)號(hào)碼進(jìn)行深度核實(shí)。結(jié)果顯示，客戶提供的電話接聽(tīng)人員年齡與實(shí)際情況不符，而銀行預(yù)留電話對(duì)應(yīng)的老人則明確表示不認(rèn)識(shí)該客戶，并透露對(duì)方承諾轉(zhuǎn)入34100元后將給予返現(xiàn)，這一話術(shù)與典型的詐騙特征高度吻合。確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)后，網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)即撥打報(bào)警電話，同時(shí)以業(yè)務(wù)需進(jìn)一步審核為由巧妙拖延時(shí)間，短短10分鐘，警方趕到現(xiàn)場(chǎng)并將涉事客戶帶回警局進(jìn)一步調(diào)查，成功阻斷可疑資金轉(zhuǎn)移。
這起案例是恒豐銀行踐行社會(huì)責(zé)任、守護(hù)客戶資金安全的生動(dòng)寫照，彰顯了銀行網(wǎng)點(diǎn)工作人員扎實(shí)的反洗錢知識(shí)儲(chǔ)備與敏銳的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。
